Прибыль есть, а денег нет? Проверьте денежные потоки
Excel-таблица финансового анализа в формате МСФО. Вводите Баланс и Отчёт о финансовых результатах — таблица сама считает коэффициенты ликвидности, устойчивости, оборачиваемости и рентабельности, строит отчёт о движении денежных средств прямым и косвенным методами, управленческий баланс и оценивает риск банкротства по 6 мировым моделям — по международным методикам, независимо от национального законодательства.
- ОДДС прямым и косвенным методами + отчёт об источниках и использовании денежных средств
- Оценка риска банкротства по 6 моделям (Альтман, Чессер, Таффлер-Тишоу, ИГЭА)
- Управленческий баланс в 2 разрезах + коэффициенты по 4 группам
- Мировые методики (Лукасевич) — не зависят от законодательства; Excel Win/Mac + Google таблицы
Знакомая ситуация?
Прибыль есть, а денег нет
Отчётность по МСФО показывает прибыль, но платить нечем: кассовые разрывы, растущая дебиторка, «бумажная» прибыль. Без отчёта о движении денежных средств вы этого не видите.
Считаете вручную или «по одному коэффициенту»
Десятки формул, нормативы из мировых учебников, часы работы в Excel, ошибки и страх, что результат неверный.
Не знаете, насколько компания близка к банкротству
Банкротство не случается внезапно: признаки видны за 2–3 года, но без системной проверки по моделям Альтмана и других вы их не заметите.
Отчётность «не в том формате»
Инвестор, банк или аудитор ждут анализ по международным стандартам, а вы показываете цифры «как есть»: управленческий баланс и денежные потоки не построены, убедить нечем.
Это не про нехватку опыта — расчёт коэффициентов с нормативами, ОДДС двумя методами, управленческого баланса и 6 моделей банкротства вручную занимает дни и всё равно содержит ошибки. Нужен инструмент, который делает это по мировым методикам и сам показывает проблемы.
Как работает таблица: 3 шага
Вводите Баланс и ОПУ в формате МСФО
За несколько отчётных дат — сравнение в динамике за 5 периодов. «И это всё — дальше таблица считает сама».
Таблица считает сама
Горизонтальный и вертикальный анализ, коэффициенты (ликвидность, устойчивость, оборачиваемость, рентабельность), ОДДС прямым и косвенным методами, управленческий баланс в 2 разрезах, отчёт об источниках и использовании денежных средств, риск банкротства по 6 моделям.
Вы видите финансовое состояние в международном формате
Показатели с формулами и нормативными границами, диаграммы в динамике за 5 отчётных дат, однозначный вывод по банкротству и денежным потокам.
Что умеет таблица
Анализ Баланса и ОПУ
Горизонтальный и вертикальный анализ отчётности в формате МСФО: динамика валюты баланса, выручки, себестоимости, валовой и чистой прибыли и др.
Коэффициенты по 4 группам
Ликвидность, финансовая устойчивость, деловая активность (оборачиваемость), рентабельность; у каждого показателя — формула, пояснение и нормативная граница.
Риск банкротства по 6 мировым моделям
5-факторная Альтмана (для котирующихся и некотирующихся компаний), 4-факторная Альтмана (развивающиеся рынки), Чессер (рейтинг заёмщика), Таффлер-Тишоу, ИГЭА; цветовая индикация «низкий / неопределённый / высокий» риск.
ОДДС прямым методом
Отчёт о движении денежных средств по трём секциям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность; горизонтальный анализ (v4.1).
ОДДС косвенным методом
Мост «чистая прибыль → денежный поток» через корректировки: амортизация, изменения в оборотном капитале, инвестиции и финансирование. Это то, чего нет в РСБУ-версии.
Отчёт об источниках и использовании денежных средств
Откуда пришли деньги и на что потрачены за период — одним взглядом (v4.0).
Управленческий баланс в 2 разрезах
«Инвестиционные решения — Финансовые решения» и «Чистые активы — Чистые инвестиции»: связь стратегических решений с балансом на цифрах.
Сравнение за 5 отчётных дат
В абсолютных величинах и в процентах, с диаграммами по всем показателям.
Справочник мировых методик
У каждого показателя формулы, пояснения и нормативные границы; методика Лукасевича И.Я. «Финансовый менеджмент»; расчёты не зависят от национального законодательства.
Удобство и совместимость
Работает в Excel (Windows и Mac) и Google таблицах (v5.0); защита листов, ячейки ввода подсвечены, данные-примеры; единый файл на все задачи.
Финансовое здоровье компании — видно за минуту
Четыре взгляда на одну таблицу: ОДДС косвенным и прямым методами, риск банкротства по 6 мировым моделям и управленческий баланс.
ОДДС косвенным методом показывает, почему прибыль не превращается в деньги: амортизация добавляет, рост оборотного капитала забирает. Итог — операционный денежный поток за период.
ОДДС прямым методом показывает фактические поступления и платежи по трём секциям. Куда уходят деньги — операционная, инвестиционная и финансовая деятельность на одном листе.
Таблица считает значение по каждой модели и ставит результат в зону риска: зелёный — низкий, жёлтый — неопределённый, красный — высокий. Модель Чессера применяется банками для оценки заёмщиков.
Управленческий баланс показывает, как стратегические решения компании отражаются на её структуре: инвестиции должны быть обеспечены источниками финансирования — и это видно на цифрах.
Мост «чистая прибыль → денежный поток»: прибыль + амортизация ± изменение оборотного капитала ± инвестиции и финансирование = реальные деньги. Прибыль есть, а денег нет — видно сразу.
Как получить таблицу
Просто и безопасно: заказ, оплата удобным способом, ссылка на e-mail. Всё занимает несколько минут.
Оформите заказ
Нажмите кнопку «Оформить заказ» нужной версии — в новой вкладке откроется страница заказа. Укажите адрес электронной почты, на который пришлём ссылку на скачивание.
Оплатите удобным способом
Картой через Robokassa (Visa, MasterCard, Мир и др.) или на банковские реквизиты (счёт для юрлиц, квитанция ПД-4 для физлиц). Можно в рассрочку — 4 платежа без переплаты.
Получите ссылку на e-mail
После поступления оплаты на указанную почту придёт письмо со ссылкой на скачивание таблицы. При оплате картой — обычно в течение нескольких минут.
Гарантия возврата 14 дней · Поддержка по e-mail
Что вы получаете
Готовая таблица: анализ Баланса и ОПУ, коэффициенты по 4 группам, ОДДС прямым и косвенным методами, управленческий баланс в 2 разрезах, отчёт об источниках и использовании денежных средств, оценка риска банкротства по 6 моделям.
Все 12 функций анализа — в одной таблице, без переключения между файлами.
Сравнение в динамике за пять отчётных дат в абсолютных величинах и в процентах + диаграммы.
Справочник по каждому показателю: формула, пояснение, нормативные границы (методика Лукасевича И.Я. «Финансовый менеджмент»).
Защита листов от случайных изменений; ячейки для ввода подсвечены.
Данные-примеры — помогают понять логику работы.
Работает в Excel для Windows и Mac, а также в Google таблицах (v5.0).
Поддержка: отвечаю на вопросы по работе с таблицей (e-mail).
Сообщения о новых версиях (для подписчиков рассылки).
Стоимость — выберите свой вариант
Таблицу получите сразу после первой оплаты, даже в рассрочку (4 платежа каждые 14 дней, всего 42 дня, без переплаты). Нужен документ для юрлица — вышлем счёт, после оплаты накладная Торг-12.
Версия 2.1 «Базовый»
Анализ и коэффициенты, риск банкротства
или 4 × 498,75 ₽ в рассрочку без переплаты
- Анализ Баланса и ОПУ, коэффициенты по 4 группам
- Риск банкротства по 6 моделям (Альтман, Чессер, Таффлер-Тишоу, ИГЭА)
- Сравнение за 5 дат, диаграммы, формулы и нормативы
- Поддержка по e-mail
Версия 5.0 «Полный»
Плюс ОДДС, управленческий баланс, источники средств
или 4 × 673,75 ₽ в рассрочку без переплаты
- Всё, что в версии 2.1
- ОДДС прямым методом
- ОДДС косвенным методом
- Отчёт об источниках и использовании денежных средств
- Управленческий баланс в 2 разрезах
Честно: полный вариант нужен не всем. Если нужен только расчёт коэффициентов и риск банкротства — хватит версии 2.1. Если нужны денежные потоки (ОДДС), управленческий баланс и отчёт об источниках средств — берите 5.0.
Таблицу получите сразу после первой оплаты, даже в рассрочку (4 платежа, срок 42 дня, без переплаты).
Нужен документ для юрлица? — Вышлю счёт, после оплаты — накладная Торг-12.
Выгоднее комплект: 5 таблиц со скидкой до 40% — посмотреть комплекты
Почему мне можно доверять
С мая 2008 по август 2026 продано 10 044 копии таблиц.
Таблицы проверены сотнями покупателей.
Расчёты по общепринятым в мировой практике методикам (Лукасевич И.Я. «Финансовый менеджмент») — не зависят от национального законодательства; модели банкротства Альтмана, Чессера, Таффлера-Тишоу, ИГЭА.
Не подошла таблица — вернём деньги в течение 14 дней.
Что говорят покупатели
«Для отчёта акционерам по МСФО понадобился отчёт о движении денежных средств косвенным методом — таблица построила его за вечер вместе с управленческим балансом. До этого мучились неделю.»
«Писала диплом по МСФО — таблица стала готовым справочником: коэффициенты с формулами и нормативами по Лукасевичу, графики копируются в работу, есть заполненный пример. Расчётная часть готова за вечер.»
«Модель Чессера и остальные 6 моделей банкротства с цветовой индикацией — то, что нужно при оценке заёмщиков. Отдельно ценно, что методики мировые и не привязаны к национальному законодательству.»
Все отзывы — в гостевой книге.
Владимир Прохоров
автор таблиц
Об авторе
20+ лет в экономических расчётах: с 1992 по 2008 — программист и начальник отдела IT в банках; с 2008 — разрабатываю Excel-таблицы экономической и управленческой тематики.
ИП, ОГРНИП 311645410900040. С мая 2008 года продано более 10 000 копий таблиц.
Частые вопросы
Покажите финансовое состояние компании на цифрах, понятных инвесторам и банкам
Версия 2.1 — 1 995 ₽ (рассрочка 4 × 498,75 ₽) · Версия 5.0 — 2 695 ₽ (рассрочка 4 × 673,75 ₽). Ссылка на скачивание придёт на e-mail после оплаты.
Оформить заказГарантия возврата 14 дней
Не готовы прямо сейчас?
Оставьте e-mail — напомним позже и пришлём скидку 20% на 3 дня.
Готово! Скидка 20% уже ждёт вас на почте.